重庆公司法律顾问律师

    21世纪经济报道记者独家获悉，11月22日，上海经侦部门抓捕了一位上海天台籍商人潘宾林，记者同时还从一位小贷行业内部人士处获悉，潘宾林已经身背至少18亿元之多的负债。同时，其牵扯到包括东虹桥小贷在内的多家小贷公司以及其背后拆借资金源。

    上述小贷行业内部人士向本报记者表示：“据我所知，潘宾林最大的负债是东虹桥小贷出借的，共有6亿元左右，而这6亿的大部分来源为东虹桥小贷的大股东上海快鹿集团。”

    21世纪经济报道记者向上海经侦部门求证潘宾林是否被捕，上海经侦部门反馈信息表示并无义务告知。上海明泰律师事务所律师郑敢峰告诉记者：“如果是上周五才进行逮捕那应该还没有移交检察院，在此期间应该算是还在审讯侦破阶段，只有家属询问，警方才会在拘留后24小时内告知家属。”

    同时，东虹桥小贷公司上海区贷款经理则向记者表示：“并没有听说过潘宾林，对和他的业务也不了解。我们公司现在是正常运转的。”

    21世纪经济报道记者同时致电天台县上海商会，商会办公室人士最初对记者的询问十分提防，在记者自称是潘的生意合作伙伴后，才表示“潘宾林是我们天台人，我们商会也有他资料。他最近去朝鲜出差了，你知道的，朝鲜不通信号的。过段时间就回来了”。

    而记者经过调查还发现，潘宾林还与年初上海女富豪邹蕴玉信托案大有关联，同时记者还获悉，邹蕴玉在近期也被抓捕。

    潘宾林与邹蕴玉为夫妻

    21世纪经济报道记者获悉的一份潘宾林旗下公司名单显示，潘宾林实际控制共有17家公司，包括华易豪房地产公司、上海亿达企业发展有限公司、上海高诚投资管理有限公司、上海华亿科技投资有限公司等等。

    看似名不见经传，其实潘宾林早就参与了资本市场的投资。

    早在2008年5月，上海高远置业集团有限公司意图借壳*ST方向（000757.SZ）（现名浩物股份）上市。在*ST方向2008年5月19日所公告的对高远置业的企业价值评估报告书中，我们可以一览高远置业从建立到最后借壳的股权转让情况。

    1997年，高远置业正是由上海亿达企业发展有限公司、上海艾美斯制衣有限公司、上海工艺商社、上海中联高科技产业总公司和自然人宋杰共同出资组建。中间几番增资、股权转让，上海华亿科技投资、上海高诚投资管理公司、上海羽丰实业等均参与其中，而这几家企业的实际控制人均为潘宾林。

    在2008年1月，上海亿达企业发展有限公司、上海艾美斯制衣有限公司、上海华亿科技投资、上海高诚投资管理公司、上海羽丰实业等将其手中所持股份转让给邹蕴玉，上海工艺商社所持股份也被法院裁定转让给邹蕴玉。

    而在亿达企业发展公司和华易豪房地产公司股东名单中也均有邹蕴玉的出现。之后，记者求证后获悉，潘宾林与邹蕴玉为夫妻关系。

    邹蕴玉在2013年年初更是因为牵扯到高远置业10亿元信托未能按时支付利息被告上法庭追债，而当时高远置业已经人去楼空在进行资产清算，邹蕴玉也传闻跑路。

    同时，邹蕴玉在年初还在澳门赌场欠下大笔赌债被澳门美高梅金殿超濠股份有限公司起诉到香港高院。该次诉讼资料显示，邹蕴玉在2012年7月曾被另一间赌场追债，本次是指她在2011年9月借款3000万元，之后还了200万元，扣除杂费后，仍欠2336.2万元。

    牵扯众多关联公司

    由于邹蕴玉被捕，新华信托卷入其中的8.5亿信托计划也岌岌可危。新华信托上海录润置业股权投资集合资金信托计划成立于2011年1月，共募集资金8.5亿，预期年收益率为9.80%或12%。其中2.5亿用于归还借款，其余用于新江湾城23-5地块项目开发。

    不过，该项目却并不尽如人意。项目名为上城广场的该地块施工铭牌显示桩基工程的开工时间为2012年10月28日，竣工日期为2013年4月26日。但是据此前媒体报道施工进展十分缓慢，几乎为荒地状态。

    但新华信托在其发布的一份推介材料中却表示，高远置业总资产高达34亿，净资产为18亿，具有较强支付能力。同时，该地块经过戴德梁行和第一太平戴维斯评估目前价值高达18亿元，本信托计划增资后获得该土地的成本实际仅相当于2.5亿元，甚至还不到该土地估值的15%，相当于取得该地块的成本折成楼板价仅为2000元/平米，与周边均价几乎都达到15000-20000元/平米的同类楼盘楼板价相比，本信托计划委托人承担的风险很小。

    对此，一位上海信托业内人士表示：“虽然土地看起来算比较值钱的一块，但是你不能保证他没有其他的负债会比你优先偿还。而潘宾林的负债估计也有很大一部分也是拆解过来填邹蕴玉的窟窿的。”

    在2011年天台县县长黄继满所作的政府工作报告中称，高远置业总经理天台籍商人潘宾林计划投资30多亿打造智慧天台项目。同时在2013年6月，中国台州网还曾援引天台县工商联常务副主席陈齐扬原话称，天台籍商人潘宾林将投资15个亿，建设“天湖”景区。

    不过，据天台县相关信息显示，自上海天台商会2001年成立以来至2012年期间，努力实施“回归工程”，一大批会员投资家乡总资金只有2亿多元。

    上述小贷行业内部人士也表示：“潘宾林负债的18亿有至少6亿是接的东虹桥小贷的，这6亿又基本上都是快鹿集团出借的，已经很难回收了，而快鹿集团的一大部分资金又是从杉杉创投拆借的，杉杉创投最近也很着急的。”

    上海长宁东虹桥小额贷款股份有限公司成立于2009年12月22日，当时注册资本为1亿元，由上海快鹿投资集团作为主发起人，共同发起的企业还有：上海富大集团、上海云海实业、上海恒生集团、上海超拨乐器集团、上海长宁建设、上海兴森钢材集团、上海零重力集团等九家非公有制企业。2011年，东虹桥小贷增资到5亿，成为上海最大的小贷公司。